以前に『そろそろ控除証明書の時期ですね』という記事を書きましたが、そろそろではなく年末調整の時期になりました。
控除証明書は、ご契約時の証券に添付されているものや、10月に葉書で送られて来るものがあります。
控除となるのは当年1月1日～12月31日までに支払われた保険料が対象となります。
ご注意いただきたいのは、以下の２つです。
①12月始期のご契約の場合
②月払の場合
①について
最近の保険は保険料が後払いのケースが多くなっています。
すると12月に開始する保険の場合、お支払い開始は翌年の1月からとなります。
つまり今年お支払いになる保険料ではないので、控除証明書は来年から発行されることになります。
②について
月払の場合も当年度にお支払いいただいた保険料部分が対象となります。
もし年度途中の7月でご契約を更新いただいた場合、7月までのご契約と7月からのご契約で別々に控除証明書が発行され、合わせて１年分の控除とすることになります。
この場合、７月までの契約の控除証明書は葉書で届きます。
７月からのご契約については、保険証券（もしくは継続証）に添付した形で控除証明書をお届けします。
葉書で届く証明書は忘れにくいのですが、証券添付のほうはうっかり忘れてしまう方がいらっしゃいます。
ご注意下さい。
*生命保険や火災保険などで多い長期契約については、期中の更新がない年度について葉書で１年分届きますので月払でも安心ください。
もし控除証明書が見当たらない場合は再発行が可能です。
弊社へご連絡頂くか、下記リンク先「よくある質問」のフリーダイヤルをご利用下さい。
「よくある質問」
東京海上日動のご契約に関する控除証明書について
東京海上あんしん生命のご契約に関する控除証明書について
再発行には証券番号などが必要となりますのでご用意の上ご利用下さい。
また、去年から生命保険料控除の仕組みが大きく変わりました。
国税局の説明ページへのリンクも貼っておきます。
No.1140 生命保険料控除 （国税局）
こちらのほうがわかりやすいかもしれません。
「Q.新しい生命保険料控除制度とは？」（生命保険文化センター）
やっぱりよくわからないと言う場合にはお気軽にお問合せくださいませ！